客户档案
客户是体彩行业的相关机构，面对市场高速生长带来的份额上升，同时也面临风险投注行为和群组投注变化带来的羁系挑战。由于缺乏账户制，羁系闭环在各环节面临挑战，需要构建一个高效严密的风险控制体系。
业务挑战

风险投注行为变化：竞彩新规限购后，风险投注行为及群组投注模式发生变化，增加羁系难度。

 

羁系闭环缺失：由于缺乏账户制，羁系闭环在各环节面临挑战，需要构建新的羁系体系。

 

风险计量庞大度：体彩风控在微观和宏观层面都存在挑战，尤其是在风险计量的庞大度上。

 

奖池研究局限性：对奖池的研究存在局限性，需要增强羁系和细化风险评估机制。

解决方案

群组识别模型与可视化工具
建设基于终端交易数据的群组识别模型，通过可视化工具精准识别群组交易行为。

整体交易风险计量
完善交易风险计量，评估串关方式的最大潜在损失，估算收益和损失漫衍情况。

风控决策支持
通过以上措施，提升风控体系的严密性，完善防控机制，应对羁系需求的增加。

方案优势
  • 精准群组识别：
    通过群组识别模型，基于交易数据精准识别可能的风险群组。
  • 风险可视化：
    可视化工具资助羁系者分层下钻、逐步聚集、整体把控风险。
  • 风险计量与评估：
    整体交易风险计量资助评估最大潜在损失，实现实时、准确的风险识别。
客户价值
风控体系严密性提升

通过建设体彩风控模型，协助提升风控体系的严密性。

防控机制完善

群组识别模型及可视化提供业务解释性，支持庞大审计的风险盘算。

风险识别效率提高

整体交易风险计量实现实时、准确的风险识别，提高风控效率。

羁系需求应对

满足羁系需求的增加，为风险防控提供有力支持，促进体彩行业的康健生长。